JEPI 주가, JEPI 배당일, JEPI 배당률 등에 대해 알아보겠습니다. JEPI는 JP모건이 운용하는 ETF로 쉽게 말해, 주식을 사고 콜옵션을 팔아(매도해) 안정적인 수익과 배당을 추구하는 펀드입니다.
옵션을 매도한다는 것은 그 옵션의 프리미엄을 즉시 얻는 것을 의미합니다. 즉 1:1 비율 기준 주식을 30$에 구매하고 8$에 옵션을 매도할 경우 주식을 22$에 사는 효과가 있습니다. 물론 상방향이든 하방햐이든 특정 가격이 넘어가면 프리미엄을 초과해서 더이상 수익이 나지 않거나 손실이 커질 수 있습니다.
그럼에도 이런 투자를 하는 이유는 일반적인 주식시장에선 돈을 벌 가능성이 높고 고배당주 보다도 더 수익률이 높기 때문입니다.
JEPI 주가
JEPI 주가는 2020년 5월 20일에 상장된 이후, 안정적인 배당과 비교적 낮은 변동성을 바탕으로 많은 투자자들의 관심을 받아왔는데요. 일반적인 S&P 500 ETF와 달리 JEPI는 주식을 매수하는 동시에 콜옵션을 매도하는 전략을 활용하기 때문에 주가의 상승폭은 제한되지만, 꾸준한 배당 수익을 제공합니다.
상장 이후 JEPI의 주가는 비교적 완만한 움직임을 보이며, 큰 폭의 상승보다는 안정적인 흐름을 유지해 왔습니다. 2025년 2월 기준 JEPI의 주가는 약 59달러 선에서 거래되고 있으며, 시장 변동성이 커질 때는 옵션 매도 수익이 증가하면서 주가 방어 역할을 하기도 합니다.
연간 수익률 측면에서는 JEPI가 배당을 포함하여 연평균 6~10% 정도의 수익을 기록해 왔습니다. 배당 수익률은 변동성이 있지만, 보통 연 7% 내외를 유지하고 있어 매달 꾸준한 현금 흐름을 원하는 투자자들에게 적합한 선택지로 평가됩니다.
JEPI는 콜옵션 매도 전략(커버드콜)을 활용하기 때문에 시장이 상승할 때 수익이 제한되는 단점이 있지만, 하락장에서는 상대적으로 방어적인 움직임을 보이며 안정적인 배당을 지급한다는 강점이 있습니다. 따라서 JEPI는 급격한 주가 상승을 기대하기보다는, 매월 꾸준한 배당 수익을 원하는 투자자들에게 적합한 ETF라고 할 수 있습니다.
JEPI 주가 바로가기JEPI 구성종목
JEPI의 구성종목은 S&P 500 지수에 포함된 우량주에 투자하면서 콜옵션 매도 전략을 활용합니다. 전체 자산의 약 80%는 주식에, 나머지 20%는 주가연계증권(ELN)를 통해 옵션매도를 합니다.
아래는 JEPI의 상위 10개 보유 종목과 각 종목의 포트폴리오 내 비중을 정리한 표입니다.
| 순위 | 종목명 (티커) | 비중 (%) |
|---|---|---|
| 1 | 마이크로소프트 (MSFT) | 1.80 |
| 2 | 아마존 (AMZN) | 1.78 |
| 3 | 어도비 (ADBE) | 1.77 |
| 4 | 프로그레시브 (PGR) | 1.69 |
| 5 | 인튜이트 (INTU) | 1.57 |
| 6 | 마스터카드 (MA) | 1.57 |
| 7 | 잉거솔랜드 (TT) | 1.56 |
| 8 | 액센츄어 (ACN) | 1.54 |
| 9 | 비자 (V) | 1.52 |
| 10 | 유나이티드 헬스 그룹 (UNH) | 1.48 |
구성종목은 특정 섹터에 치우치지 않고 다양한 산업에 분산 투자하고 있으며 각 종목의 비중이 2%를 넘지 않도록 조정하여 개별 종목의 변동성이 전체 포트폴리오에 미치는 영향을 최소화하고 있습니다.
JEPI는 이러한 분산 투자와 옵션 전략을 통해 투자자들에게 매월 안정적인 배당 수익을 제공하는 것을 목표로 하고 있습니다.
JEPI 배당일
JEPI 배당일은 매월초 6~7일 쯤 배당을 지급합니다. 배당락일은 매월 초에 설정되며, 배당 지급일은 그로부터 약 3~4일 후에 이루어집니다. 이러한 잦은 배당 때문에 안정적인 현금 흐름을 원하는 투자자들에게 매력적인 선택지로 평가받고 있습니다.
배당금은 JEPI의 포트폴리오 내 기업들이 지급하는 배당과 콜옵션 매도로 발생한 프리미엄 수익을 기반으로 조성됩니다. 따라서 시장 상황과 옵션 매도 수익에 따라 배당금의 변동성이 있을 수 있습니다. 또한, JEPI의 배당률은 대체로 연 7~10% 수준을 유지하고 있으며, 매월 일정한 배당을 지급한다는 점에서 꾸준한 현금 흐름을 원하는 투자자들에게 적합한 ETF입니다.
다만 한국 투자자의 경우 미국 주식의 배당 소득에 15.4%의 원천징수세가 적용되므로, 실수령액은 다소 줄어들 수 있습니다. 따라서 투자자들은 배당 지급 일정뿐만 아니라 세금 문제도 함께 고려하여 투자 결정을 내리는 것이 중요합니다.
- 배당 일정 변동 가능: 운용사 결정 및 시장 상황에 따라 조정될 수 있음
- 배당 지급 주기: 매월
- 배당락일: 매월 초 (대략 1~3일경)
- 배당 지급일: 배당락일 후 약 3~4일 후
- 연 배당 수익률: 약 7~10%
- 배당 수익 출처: 주식 배당 + 옵션 프리미엄
결론적으로, JEPI의 위험성은 일반 주식보다 적지만 상승장엔 수익률이 낮을 수 있습니다. 이러한 특성을 잘 이해하고 투자하는 것이 좋을 것 같습니다.
만약 잘 이해하고 전망이 좋은 개별주나 섹터를 알고 있다면 그러한 주식과 콜옵션을 직접 섞어서 매매하는 것이 훨씬 더 유리할 수도 있습니다.
이렇게 JEPI 주가 배당일 배당률 구성종목에 대해 알아봤습니다.
